Рассмотрим несколько причин, по которым компания может оказаться без доступа с своим деньгам. Не всегда это является блокировкой счета.
1. ОТНЕСЕНИЕ ЮР.ЛИЦА К ВЫСОКОМУ УРОВНЮ РИСКА
Компания получит уведомление от банка об отнесении к красной группе риска, будет установлен запрет на все операции, в том числе запрет на открытие счетов.
Карты не работают, при закрытии счета деньги не выдают и не перечисляют на другой счет.
2. ОТКАЗ В ПРОВЕДЕНИИ ОПЕРАЦИЙ (п. 11 ст. 7 Федерального закона 115-ФЗ)
Происходит если возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
3. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ (п. 10 ст. 7, п. 8 ст. 7.5, ст. 8 Федерального закона № 115-ФЗ)
Банк может приостановить операции не только по причинам, прямо указанным в законе. Не проводятся операции, имеющие признаки подозрительных (сомнительных).
4. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТАМ (ст. 76 НК РФ)
Происходит по решению налоговой инспекции (например, за непредставление декларации).
ЧТО ДЕЛАТЬ, ЕСЛИ БАНК НЕ ПРОВОДИТ ПЛАТЕЖ?🤔
В случае отказа в проведении операции или отнесению общества к высокорисковым, надо выяснить у банка причины (запросите информацию), предоставить необходимые документы. Решение об отказе или об отнесении к группе высокого риска можно обжаловать в межведомственной комиссии при Банке России (МВК).
Если МВК не удовлетворит жалобу клиента, то обжаловать решение банка об отказе в суде. ☝
При приостановлении операций банк может ограничить дистанционное обслуживание, запросить у компании документы по платежу. Представьте требуемые документы в установленный срок, разъясните проводимую операцию.🤓👌
Если операции не проводятся по решению налогового органа, то узнайте о принятых решениях и их причинах здесь https://service.nalog.ru/bi.do или в личном кабинете налогоплательщика.
Затем устраните причину (потребуется погасить задолженность, сдать декларацию, убрать недостоверность сведений из ЕГРЮЛ и т.д).
✅ Остались вопросы? Оказываем помощь по юридическим, бухгалтерским вопросам, профессионалы в налоговом праве. Бесплатный звонок: +78005512035, email:
