позво­ните или напи­шите нам чтобы полу­чить консуль­тацию

8 800 551–20-35
Россия

звонок из любого региона бесплатный

+7 (495) 204–14-89
Москва

+7 (812) 409–95-93
Санкт-Петербург

КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ И НЕ ПОПАСТЬ В ЧЕРНЫЙ СПИСОК?

Компания, которой банк отказал в заклю­чении дого­вора и не открыл счет, может попасть в чёрные списки.

Какие счета может открыть в банке ИП и ООО?
Физ.лицам откры­вают текущие счета, орга­ни­за­циям и ИП – расчётные счета для ведения обычной коммер­че­ской деятель­ности. Также могут быть открыты специ­альные банков­ские счета и счета по вкладам.

❗ Не реко­мен­дуем инди­ви­ду­альным пред­при­ни­ма­телям поль­зо­ваться своим текущим счётом (открытым на физ.лицо) для работы. Опас­ность заклю­ча­ется в том, что любые зачис­ления на карту могут быть признаны доходом, подле­жащим нало­го­об­ло­жению.

КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ И НЕ ПОПАСТЬ В ЧЕРНЫЙ СПИСОК?

Чем руко­вод­ству­ется банк, отка­зывая или открывая счёт?
Феде­ральным законом № 115-ФЗ, Инструк­циями ЦБ РФ и внут­рен­ними доку­мен­тами.
Ранее мы писали о распро­стра­ненных причинах отказа в открытии счета, однако пред­ска­зать все невоз­можно. Например, служба безопас­ности банка может узнать, что директор фирмы имеет плохую кредитную историю.
Или вдруг выяс­нится, что другой банк уже отка­зывал ему в открытии счёта.

Как банк, в который вы только обра­ти­лись, узнаёт об отказе другого?
Инфор­мацию об отказе в открытии счёта банк направ­ляет в Росфин­мо­ни­то­ринг.
Росфин­мо­ни­то­ринг инфор­ми­рует об этом Банк России, который уже уведом­ляет все банки, микро­фи­нан­совые орга­ни­зации, профес­си­о­нальных участ­ников рынка ценных бумаг, стра­ховые компании, него­су­дар­ственные пенси­онные фонды и пр.
Не смогли открыть счёт – все они об этом узнают. Это и есть один из так назы­ва­емых чёрных списков. Выбраться из них сложно – потре­бу­ется пере­писка с банком, жалоба в ЦБ и (возможно) суд. При этом пройти этот путь (если вы уже в списке) надо обяза­тельно.

  • Как снизить риск полу­чения отказа?
  • Обра­ти­тесь за услугой открытия счёта:
  • - проведём оценку вашей ситу­ации;
  • - проин­фор­ми­руем об основных ошибках, которые могут привести к отказу;
  • - поможем выбрать банк и тарифы;
  • - расскажем о действу­ющих акциях (например, сейчас действует акция по ВТБ-кассам по льгот­ному супер-выгодному тарифу);
  • - направим вам список необ­хо­димых доку­ментов;
  • - подадим заявку и запишем на встречу с мене­джером банка.

После чего будет открыт счет в одном из наших банков-партнёров. Мы сотруд­ни­чаем с банками: ВТБ, Райф­файзен, Сбер­банк, Тинь­кофф, ФК Сфера, Открытие, Точка и другими.

Требу­ется помощь в выборе подхо­дя­щего банка и открытии счёта? Оставьте заявку на онлайн консуль­тацию.

Вам будет инте­ресно: Специ­альный счет: что это такое, и кому он нужен?

Хоро­шего дня! Команда NovaLex

Запишитесь на бесплатную консультацию