позво­ните или напи­шите нам чтобы полу­чить консуль­тацию

8 800 551–20-35
Россия

звонок из любого региона бесплатный

+7 (495) 204–14-89
Москва

+7 (812) 409–95-93
Санкт-Петербург

КАКИЕ ОПЕРАЦИИ ПО СЧЁТУ ФИЗ. ЛИЦА ПОДЛЕЖАТ БАНКОВСКОМУ КОНТРОЛЮ ?

Волну­ющая тема по контролю госу­дар­ства за пере­во­дами с карты на карту беспо­коит многих.

⚡ А что на самом деле привлечёт внимание контро­ли­ру­ющих орга­ни­заций?

✅ Операции по счету физлица будут считаться подо­зри­тель­ными, если отве­чают одно­вре­менно любым двум и более признакам из списка

  1. Необычно большое коли­че­ство контр­агентов — больше 10 в день или 50 в месяц.
  2. Необычно большое коли­че­ство операций по зачис­лению или списанию в день – например, более 30 в день.
  3. Значи­тельные объемы списаний и зачис­лений — более 100 000 рублей в день или 1 000 000 рублей в месяц.
  4. Короткий проме­жуток между зачис­ле­нием и списа­нием денег —минута и менее.
  5. В течение 12 часов и более на протя­жении одних суток прово­дятся операции по зачис­лению и списанию денег.
  6. В течение недели остаток по счету на конец дня — не более 10% от сред­не­днев­ного объема.
  7. Нет платежей юрлицам или ИП за комму­нальные услуги, связь, товары или работы.
  8. У разных клиентов-физлиц совпа­дает инфор­мация об устрой­стве для интернет-банка.

❓ Что сделает банк при совпа­дении двух и более признаков из списка выше?

✔ Банк должен обес­пе­чить повы­шенное внимание к счету клиента, а если после проверки подо­зрения в лега­ли­зации денег или финан­си­ро­вании преступ­лений подтвер­жда­ются — отка­зать в совер­шении операции.

Если таких отказов будет два и более за кален­дарный год, рассмот­реть вопрос о растор­жении дого­вора с клиентом.

Источник: Мето­ди­че­ские реко­мен­дации Централь­ного банка РФ от 06.09.2021 года № 16-МР о повы­шении внимания кредитных орга­ни­заций к отдельным опера­циям клиентов – физи­че­ских лиц.

Запишитесь на бесплатную консультацию