позво­ните или напи­шите нам чтобы полу­чить консуль­тацию

8 800 551–20-35
Россия

звонок из любого региона бесплатный

+7 (495) 204–14-89
Москва

+7 (812) 409–95-93
Санкт-Петербург

ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ по проблемам с банковским счётом

1. БАНК ПРИСЛАЛ ЗАПРОС НА ПРЕДСТАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ, ЧТО ДЕЛАТЬ?

Отве­тить на запрос в срок, указанный банком. Если не успе­ваете собрать доку­менты, то пись­менно сооб­щите об этом с указа­нием причин.
Дайте пояс­нения и/или прило­жите доку­менты по каждому пункту запроса.

2. ДОЛЖНЫ ЛИ МЫ НАПРАВЛЯТЬ В БАНК ДОКУМЕНТЫ ПО СДЕЛКЕ?

Банки прове­ряют прово­димые операции в соот­вет­ствии с требо­ва­ниями зако­но­да­тель­ства, в том числе: закона № 115-ФЗ; указа­ниями, поло­же­ниями и реко­мен­да­циями ЦБ РФ.
Если платёж вызы­вает подо­зрение, имеет признаки необыч­ного харак­тера операции, то банк может запро­сить доку­менты по сделке. Орга­ни­зация эти доку­менты должна предо­ста­вить, а также может пояс­нить характер и цели сделки.

3. КАКИЕ ПЛАТЕЖИ КАЖУТСЯ БАНКУ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫМИ?

Распро­стра­нённые причины направ­ления запросов:

  • платёж не совпа­дает со сферой бизнеса;
  • оплата фирме-однодневке;
  • запу­танный или необычный характер операции (сделки), не имеющей очевид­ного эконо­ми­че­ского смысла;
  • отправка денег частями одному и тому же контр­агенту по одному осно­ванию, в т.ч. внутри одного дня;
  • значи­тельные обороты у недавно заре­ги­стри­ро­ванной компании;
  • операции в инте­ресах третьего лица, связанные с пога­ше­нием обяза­тель­ства;
  • предо­став­ление или полу­чение займа, процентная ставка по кото­рому ниже ключевой ставки, уста­нав­ли­ва­емой Банком России.

✅ Оста­лись вопросы? Оказы­ваем помощь по юриди­че­ским, бухгал­тер­ским вопросам, профес­си­о­налы в нало­говом праве. Бесплатный звонок: +78005512035, email:

Запишитесь на бесплатную консультацию