Зарубежные счета

Цены на услуги

СЧЕТА В ИНОСТРАННЫХ БАНКАХ

Потреб­ность в открытии счета в банке за рубежом испы­ты­вают орга­ни­зации, участ­ву­ющие в между­на­родных сделках или инве­сти­ци­онных проектах, а также офшорные компании, заре­ги­стри­ро­ванные в корпо­ра­тивных целях.

В последнее время подход банков к открытию счетов для офшорных компаний, а также для компаний с парт­не­рами в виде офшоров, сильно меня­ется. Многие банки требуют раскрытия полной корпо­ра­тивной струк­туры владения. Проце­дуры AML и KYC стано­вятся более жест­кими.

Но ужесто­чение комплаенс откры­вает необ­хо­ди­мость исполь­зо­вания новых решений, при этом сохраняя базовый элемент закрытия или не полного раскрытия корпо­ра­тивной струк­туры владения бизнесом.

Компания Novalex рабо­тает в этой сфере на протя­жении более пяти лет. Мы хорошо ориен­ти­ру­емся в банков­ской сфере и юрис­дик­циях удобных для ведения дел в насто­ящий момент. Всегда прокон­суль­ти­руем Вас по вопросам зару­бежных счетов. Поре­ко­мен­дуем эффек­тивные решения или разра­бо­таем инди­ви­ду­альное.

Физи­че­ские лица также могут откры­вать личные или инве­сти­ци­онные счета в иностранных банках для сбере­жения капи­тала, обучения за границей или полу­чения вида на житель­ство.

Обра­тите внимание, что отдельным кате­го­риям лиц феде­ральным законом от 7 мая 2013 г. № 79-ФЗ запре­щено откры­вать и иметь счета в иностранных банках (неко­торые долж­ности госу­дар­ственной службы и гос.корпораций, главы мест­ного само­управ­ления и пр.).

Виды счетов:

Вы можете открыть расчетный счет в иностранном банке для прове­дения операций и осуществ­ления пред­при­ни­ма­тель­ской деятель­ности юриди­че­ского лица или личный счет физи­че­ского лица, не связанный с коммер­че­ской деятель­но­стью.

Для компании также может быть открыт сбере­га­тельный (инве­сти­ци­онный) счет для накоп­ления денежных средств.

Открыть расчетный или инве­сти­ци­онный счет во многих иностранных банках можно лично (посетив банк) или через пред­ста­ви­теля. Неко­торые евро­пей­ские банки откры­вают счета дистан­ци­онно с усло­вием личного посе­щения банка в течение опре­де­лен­ного времени уже после открытия. Визит в банк может быть необ­ходим для полу­чения доступа к онлайн-обслуживанию.

Преду­пре­ждаем, что даже при личном визите и при предъ­яв­лении полного пакета доку­ментов, банк имеет право отка­зать в открытии счета без объяс­нения причин.

КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ В ИНОСТРАННОМ БАНКЕ: ПРОХОЖДЕНИЕ ПРОВЕРКИ, ДОКУМЕНТЫ

Боль­шин­ство банков рабо­тают по проце­дуре «KYC» (знай своего клиента) в рамках общей прак­тики «AML» (проти­во­дей­ствие отмы­ванию денег), в которую обяза­тельно входят иден­ти­фи­кация вклад­чиков, проверка подлин­ности их доку­ментов и закон­ности проис­хож­дения средств.

Также нере­зи­денту потре­бу­ется пройти первичный комплаенс контроль прак­ти­чески во всех банках и проверку Due Diligence (проверка клиента для обес­пе­чения должной добро­со­вест­ности) в банках США и Европы.

Вам потре­бу­ется объяс­нить проис­хож­дение средств (для физи­че­ских лиц это справки о доходах, доку­менты о продаже имуще­ства, договор аренды недви­жи­мости и т.д.), характер вашего бизнеса, цель открытия счета; в неко­торых банках требу­ется раскрыть бене­фи­циара. Для подтвер­ждения адреса можно пред­ста­вить в банк счета за комму­нальные услуги с указа­нием данных физи­че­ского лица.

Комплаенс контроль осуществ­ля­ется иностран­ными банками посто­янно: от вас могут потре­бо­вать допол­ни­тельные доку­менты и через год после открытия счета.

При необ­хо­ди­мости специ­а­листы NovaLex проведут пред­ва­ри­тельный комплаенс-анализ вашей ситу­ации для выбора подхо­дящей юрис­дикции.

Доку­менты для открытия зару­беж­ного счета

Требо­вания KYC в разных госу­дар­ствах и даже в различных банках внутри одной страны отли­ча­ются, поэтому нет одно­знач­ного ответа на вопрос о перечне доку­ментов для открытия счета.

Для открытия счета юриди­че­ского лица, как правило, требу­ются:

• учре­ди­тельные доку­менты компании, свиде­тель­ства, выписка из реестра;
• доку­менты владельца или управ­ля­ю­щего счета c подтвер­жде­нием адреса прожи­вания;
• дове­рен­ность на пред­ста­ви­теля;
• запол­ненная анкета банка.

Также могут потре­бо­ваться реко­мен­дации другого банка, сведения об оборотах компании и другие доку­менты.

Физи­че­ские лица обычно пред­став­ляют в банк следу­ющие документы/информацию:

• запол­ненная анкета банка/заявление;
• копия паспорта граж­да­нина, копия загран­пас­порта;
• доку­менты о доходах физи­че­ского лица;
• доку­менты об адресе физи­че­ского лица;
• данные о пред­сто­ящих опера­циях;
• контактные данные.

Важно! Физи­че­ские лица обязаны декла­ри­ро­вать счета, открытые в иностранных банках путем подачи уведом­ления в нало­говую инспекцию по месту учета в России.

Доку­менты в банк пред­став­ля­ются в ориги­нале или в виде сшитых копий, удосто­ве­ренных апостилем (удосто­ве­рение доку­ментов апостилем для юриди­че­ских лиц не требу­ется для части доку­ментов, если компания заре­ги­стри­ро­вана в одной юрис­дикции с банком).

Сроки открытия счетов у всех банков разные: от 10 рабочих дней с момента предо­став­ления доку­ментов до двух месяцев.

Специ­а­листы NovaLex дадут необ­хо­димые консуль­тации по выбору юрис­дикции и конкрет­ного банка, подго­товят доку­менты для открытия счета, получат и доставят вам готовые доку­менты.

Компания Novalex явля­ется интро­дью­сером нескольких зару­бежных финан­совых учре­ждений и может осуществ­лять вери­фи­кацию клиентов.

Шаблоны документов

ВОПРОС-ОТВЕТ

ДМИТРИЙ ЗЕРНОВ

По всем инте­ре­су­ющим вас вопросам Вы можете: