Цены на услуги
СЧЕТА В ИНОСТРАННЫХ БАНКАХ
Потребность в открытии счета в банке за рубежом испытывают организации, участвующие в международных сделках или инвестиционных проектах, а также офшорные компании, зарегистрированные в корпоративных целях.
В последнее время подход банков к открытию счетов для офшорных компаний, а также для компаний с партнерами в виде офшоров, сильно меняется. Многие банки требуют раскрытия полной корпоративной структуры владения. Процедуры AML и KYC становятся более жесткими.
Но ужесточение комплаенс открывает необходимость использования новых решений, при этом сохраняя базовый элемент закрытия или не полного раскрытия корпоративной структуры владения бизнесом.
Компания Novalex работает в этой сфере на протяжении более пяти лет. Мы хорошо ориентируемся в банковской сфере и юрисдикциях удобных для ведения дел в настоящий момент. Всегда проконсультируем Вас по вопросам зарубежных счетов. Порекомендуем эффективные решения или разработаем индивидуальное.
Физические лица также могут открывать личные или инвестиционные счета в иностранных банках для сбережения капитала, обучения за границей или получения вида на жительство.
Обратите внимание, что отдельным категориям лиц федеральным законом от 7 мая 2013 г. № 79-ФЗ запрещено открывать и иметь счета в иностранных банках (некоторые должности государственной службы и гос.корпораций, главы местного самоуправления и пр.).
Виды счетов:
Вы можете открыть расчетный счет в иностранном банке для проведения операций и осуществления предпринимательской деятельности юридического лица или личный счет физического лица, не связанный с коммерческой деятельностью.
Для компании также может быть открыт сберегательный (инвестиционный) счет для накопления денежных средств.
Открыть расчетный или инвестиционный счет во многих иностранных банках можно лично (посетив банк) или через представителя. Некоторые европейские банки открывают счета дистанционно с условием личного посещения банка в течение определенного времени уже после открытия. Визит в банк может быть необходим для получения доступа к онлайн-обслуживанию.
Предупреждаем, что даже при личном визите и при предъявлении полного пакета документов, банк имеет право отказать в открытии счета без объяснения причин.
КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ В ИНОСТРАННОМ БАНКЕ: ПРОХОЖДЕНИЕ ПРОВЕРКИ, ДОКУМЕНТЫ
Большинство банков работают по процедуре «KYC» (знай своего клиента) в рамках общей практики «AML» (противодействие отмыванию денег), в которую обязательно входят идентификация вкладчиков, проверка подлинности их документов и законности происхождения средств.
Также нерезиденту потребуется пройти первичный комплаенс контроль практически во всех банках и проверку Due Diligence (проверка клиента для обеспечения должной добросовестности) в банках США и Европы.
Вам потребуется объяснить происхождение средств (для физических лиц это справки о доходах, документы о продаже имущества, договор аренды недвижимости и т.д.), характер вашего бизнеса, цель открытия счета; в некоторых банках требуется раскрыть бенефициара. Для подтверждения адреса можно представить в банк счета за коммунальные услуги с указанием данных физического лица.
Комплаенс контроль осуществляется иностранными банками постоянно: от вас могут потребовать дополнительные документы и через год после открытия счета.
При необходимости специалисты NovaLex проведут предварительный комплаенс-анализ вашей ситуации для выбора подходящей юрисдикции.
Документы для открытия зарубежного счета
Требования KYC в разных государствах и даже в различных банках внутри одной страны отличаются, поэтому нет однозначного ответа на вопрос о перечне документов для открытия счета.
Для открытия счета юридического лица, как правило, требуются:
Также могут потребоваться рекомендации другого банка, сведения об оборотах компании и другие документы.
Физические лица обычно представляют в банк следующие документы/информацию:
Важно! Физические лица обязаны декларировать счета, открытые в иностранных банках путем подачи уведомления в налоговую инспекцию по месту учета в России.
Документы в банк представляются в оригинале или в виде сшитых копий, удостоверенных апостилем (удостоверение документов апостилем для юридических лиц не требуется для части документов, если компания зарегистрирована в одной юрисдикции с банком).
Сроки открытия счетов у всех банков разные: от 10 рабочих дней с момента предоставления документов до двух месяцев.
Специалисты NovaLex дадут необходимые консультации по выбору юрисдикции и конкретного банка, подготовят документы для открытия счета, получат и доставят вам готовые документы.
Компания Novalex является интродьюсером нескольких зарубежных финансовых учреждений и может осуществлять верификацию клиентов.
Шаблоны документов
ВОПРОС-ОТВЕТ
Ведущий юрист
ДМИТРИЙ ЗЕРНОВ
По всем интересующим вас вопросам Вы можете:
ПОЗВОНИТЬ:
8 (495) 204–14-89