Цены на услуги
Открытие расчетного счета для ООО | от 5 т. р. | ЗАКАЗАТЬ |
Открытие расчетного счета для ИП | от 3 т. р. | ЗАКАЗАТЬ |
Консультация в случае приостановления операций по счету | от 2 т. р. | ЗАКАЗАТЬ |
Разблокировка расчетного счета | от 5 т. р. | ЗАКАЗАТЬ |
ОТКРЫТЬ СЧЕТ В БАНКЕ: РИСКИ ПО 115-ФЗ
Вы зарегистрировали ООО или ИП и хотите открыть расчетный счет, или может вы руководитель организации, у которой возникли проблемы со счетом и срочно требуется новый в другом банке?
Ваш друг рекомендует вам один известный банк, в интернете яркая реклама другого. Многие банки сейчас широко рекламируют свои услуги, заманивая клиентов многообещающими предложениями. Казалось бы, какие могут быть проблемы? Выбери понравившийся и открой счет за несколько дней.
Но несложная процедура открытия счета может обернуться для вашего бизнеса попаданием в черные списки банков. В чем причины и как этого избежать?
С 2001 года в России действует Федеральный закон N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Давайте разберемся, какое отношение этот закон может иметь к вашей компании, любому предпринимателю или гражданину.
Причины отказа в открытии счета:
Кредитная организация (банк, в который вы обратились) может отказать в открытии расчетного счета, если не представлены все необходимые документы, если не подтверждены полномочия обратившегося лица, а также на основании пункта 5.2 статьи 7 федерального закона N 115-ФЗ (подозрения в отмывании доходов и финансировании терроризма).
Банк может отказать, если усомнится в реальности ведения бизнеса, если у вашей компании недостоверный адрес (или другие записи о недостоверных сведениях в ЕГРЮЛ), адрес массовой регистрации, номинальный директор и т.д.
Это означает, что если вы или ваша деятельность покажутся сотруднику банка сомнительными, то в открытии счета откажут. В этот момент нельзя пожать плечами и спокойно пойти открывать счет в другом банке – у отказа есть последствия.
Последствия отказа, черные списки банков.
Банк собирает данные по всем отказам и направляет их в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Сведения о вашей организации могут быть внесены в перечень юридических лиц, которым было отказано в предоставлении расчетно-кассового обслуживания (Положение ЦБ РФ от 20.07.2016 N 550‑П).
Росфинмониторинг уже доводит эти сведения до Банка Росси, который передает информацию всем банкам, то есть вы рискуете попасть в черные списки тех банков, в которые вы даже не обращались.
ОТКРЫТИЕ СЧЕТА
Как выбрать банк?
Документы для открытия счета
Как правило, требуется предоставить: устав; документы, подтверждающие полномочия руководителя и документ, удостоверяющий его личность; документы на юридический адрес; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; письмо Росстата о присвоении кодов; лист записи из ЕГРЮЛ.
Для индивидуального предпринимателя перечень документов меньше: паспорт, выписка из ЕГРИП или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года), свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
Открываем расчетный счет
Итак, вы предупреждены об опасности попадания в черные списки банков, выбрали понравившийся банк и подготовили документы. Что делать дальше?
Обратитесь к специалистам, которые помогут вам в открытии счета: проконсультируют по процедуре, направят ваши документы в банк, согласуют для вас удобное время для встречи с сотрудником банка.
Несмотря на то, что у многих банков есть услуга по выезду специалиста в ваш офис, мы рекомендуем прийти именно в отделение. На встрече будьте готовы пояснить цели открытия счета и планируемые операции, обосновать выбор тарифного плана, дать комментарии по вашему бизнесу.
Также мы рекомендуем иметь два расчетных счета для вашей организации, так как в случае приостановки обслуживания по 115-ФЗ, вы будете иметь возможность продолжать финансовую деятельности.
Специалисты NovaLex предоставят вам актуальную информацию по тарифам, проверят комплектность документов и направят их копии специалистам банка, подготовят предварительную заявку на открытие счёта. В назначенное время вы посетите отделение банка для открытия счета, где будет необходимо иметь при себе оригиналы документов и печать общества.
Дополнительные продукты, которые предлагают наши банки-партнеры:
- Торговый эквайринг
- Интернет-эквайринг
- Смарт-терминал
- Корпоративная карта
- Кредитная бизнес-карта
- Валютные счета
- Зарплатный проект
- Оборотный кредит
- Овердрафт
- Кредит для ИП
Вопрос-ответ
Ведущий юрист
ПОЛИНА ТРОФИМОВА
По всем интересующим вас вопросам Вы можете:
ПОЗВОНИТЬ:
8 (495) 204–14-89
+7 (921) 444–16‑15