Изменения закона, по которым банки смогут отказывать в операциях и давать данные для исключения компаний из ЕГРЮЛ и ЕГРИП
С 22 марта 2022 года вступает в силу федеральный закон от 21.12.2021 N 423-ФЗ (отдельные положения вступают в силу в июле и октябре 2022 г), по которому банки должны делить юридических лиц и ИП по трем категориям риска:
1) низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;
2) средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;
3) высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.
Банки будут информировать ЦБ РФ об отнесении клиента к группе риска, а ЦБ РФ будет предоставлять эти данные другим кредитным организациям (остальным банкам).
Банк, получив информацию о том, что юр. лицо или ИП относится к высокой группе риска:
- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств (есть исключения), а также операции с иным имуществом;
- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента (есть исключения);
- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.
При этом со счета такой организации или ИП можно будет уплатить налоги, перечислить заработную плату, провести еще некоторые платежи, предусмотренные законом.
Если юр. лицо или ИП ничего не предпримет, то ЦБ направит о нем в налоговый орган данные для исключения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
Что делать, если банк присвоил вам высокий уровень риска? Об этом напишем в следующих статьях.
Источник: Официальный интернет-портал правовой информации
