позво­ните или напи­шите нам чтобы полу­чить консуль­тацию

8 800 551–20-35
Россия

звонок из любого региона бесплатный

+7 (495) 204–14-89
Москва

+7 (812) 409–95-93
Санкт-Петербург

ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА

Изме­нения закона, по которым банки смогут отка­зы­вать в опера­циях и давать данные для исклю­чения компаний из ЕГРЮЛ и ЕГРИП

С 22 марта 2022 года всту­пает в силу феде­ральный закон от 21.12.2021 N 423-ФЗ (отдельные поло­жения всту­пают в силу в июле и октябре 2022 г), по кото­рому банки должны делить юриди­че­ских лиц и ИП по трем кате­го­риям риска:

1) низкая степень (уровень) риска совер­шения подо­зри­тельных операций;

2) средняя степень (уровень) риска совер­шения подо­зри­тельных операций;

3) высокая степень (уровень) риска совер­шения подо­зри­тельных операций.

Банки будут инфор­ми­ро­вать ЦБ РФ об отне­сении клиента к группе риска, а ЦБ РФ будет предо­став­лять эти данные другим кредитным орга­ни­за­циям (остальным банкам).

Банк, получив инфор­мацию о том, что юр. лицо или ИП отно­сится к высокой группе риска:

  • не проводит операции по списанию денежных средств с банков­ского счета (вклада, депо­зита), по умень­шению остатка элек­тронных денежных средств, не осуществ­ляет пере­воды денежных средств с исполь­зо­ва­нием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств (есть исклю­чения), а также операции с иным имуще­ством;
  • не выдает при растор­жении дого­вора банков­ского счета (вклада, депо­зита) остаток денежных средств на счете либо не пере­чис­ляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента (есть исклю­чения);
  • прекра­щает обес­пе­чение возмож­ности исполь­зо­вания таким клиентом элек­трон­ного сред­ства платежа.

При этом со счета такой орга­ни­зации или ИП можно будет упла­тить налоги, пере­чис­лить зара­ботную плату, провести еще неко­торые платежи, преду­смот­ренные законом.

Если юр. лицо или ИП ничего не пред­примет, то ЦБ направит о нем в нало­говый орган данные для исклю­чения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Что делать, если банк присвоил вам высокий уровень риска? Об этом напишем в следу­ющих статьях.

Источник: Офици­альный интернет-портал правовой инфор­мации

Запишитесь на бесплатную консультацию